Le capital, gouverné comme un tout.
Les familles fortunées disposent d'écosystèmes de capital. La gestion de patrimoine avec Altura Green offre une supervision intégrée de l'ensemble de l'écosystème de capital d'un client—entreprises en activité, portefeuilles d'investissement, participations privées, fiducies, partenariats, biens immobiliers et autres structures—s'étendant souvent sur plusieurs juridictions et générations.
Une vision consolidée du capital familial.
Nous constatons qu'une gestion de patrimoine efficace nécessite une compréhension complète des liens entre chaque composante et de la manière dont les décisions prises dans un domaine affectent la situation globale de la famille.
Altura Green assure la supervision et la coordination qui permettent de transformer cette complexité en un tout cohérent. En collaborant avec des conseillers, des gestionnaires, des structures et des juridictions, nous conservons une vue d'ensemble du capital familial et facilitons la prise de décisions éclairées à tous les niveaux.
Gestion de portefeuille
Le mandat d'investissement de chaque famille est élaboré à partir des principes fondamentaux dès le début de la relation, documenté et revu lors d'entretiens directs à intervalles réguliers et chaque fois que des circonstances importantes changent. Chaque cadre est conçu sur mesure pour la famille qui en bénéficie.
Élaboration d'une politique d'investissement alignée sur les objectifs, l'horizon temporel, les paramètres de risque et les besoins de liquidité de chaque famille.
Structurés selon les préférences de la famille en matière de gouvernance ; les deux peuvent coexister au sein d'un même patrimoine, appliqués à des pools différents.
Actions cotées, titres à revenu fixe, capital-investissement, actifs réels, placements alternatifs et actifs numériques, coordonnés à l'échelle de l'ensemble du portefeuille.
Accès à des gestionnaires externes, des structures de fonds et des opportunités de co-investissement, et évaluation continue de ceux-ci.
Flux d'opportunités provenant du réseau institutionnel direct d'Altura Green, évaluées de manière indépendante avant d'être présentées à une famille.
Supervision du bilan multidevises, structuration des flux de trésorerie et couverture adaptées aux besoins opérationnels réels de la famille.
Rapports & conformité
Altura Green produit des rapports qui servent d'outils de travail à nos clients. Chaque position, dans chaque véhicule, dans chaque juridiction, est enregistrée et mise à jour à une fréquence convenue avec la famille. Nos équipes s'efforcent de présenter les données sous un format qui facilite la prise de décision plutôt que de la compliquer.
- 01Rapports consolidés sur le portefeuille
- 02Rapports de performance
- 03Supervision réglementaire et conformité
- 04FATCA, CRS et échange automatique
- 05Assistance en matière d'audit
Fiscalité & services fiduciaires
Altura Green coordonne les aspects fiscaux et fiduciaires du patrimoine de chaque famille. L'efficacité fiscale résulte d'une structure conçue dès le départ de manière adéquate et entretenue en tenant constamment compte de l'évolution du cadre réglementaire dans chaque pays concerné.
Nous ne fournissons pas de conseils fiscaux directs. Nous jouons plutôt le rôle de garant qui veille à ce que tous les conseillers fiscaux, administrateurs et fiduciaires rendent des comptes les uns aux autres et respectent les intentions générales de la famille.
Coordination de la structure de détention de la famille entre les différentes juridictions afin d'obtenir une situation fiscale globale efficace et défendable.
Nomination, instruction et gouvernance continue des parties fiduciaires au sein des structures de fiducies et de fondations.
Veiller à ce que les obligations de chaque juridiction soient respectées d'une manière cohérente avec la structure globale.
Conseils prospectifs sur les décisions relatives à la résidence, au domicile et à la localisation des actifs ayant des conséquences fiscales importantes.
Veiller à ce que les structures disposent de la substance opérationnelle et décisionnelle nécessaire pour résister à l'examen réglementaire dans chaque juridiction.
Assurance
Un patrimoine important comporte des risques que les programmes d'assurance personnelle standard ne sont pas conçus pour couvrir—et que les programmes institutionnels traitent rarement avec suffisamment de précision pour le profil spécifique d'une famille privée.
Altura Green conseille et coordonne l'architecture d'assurance de chaque famille au sein du cercle, en considérant le transfert de risque comme une discipline de gestion de portefeuille plutôt que comme une simple fonction administrative. La couverture est examinée pour chaque actif et chaque exposition, puis mise en place via des structures adaptées à l'ampleur et à la nature du risque.
- 01Assurance vie
- 02Responsabilité civile personnelle et familiale
- 03Assurance des biens et des actifs
- 04Intérêts commerciaux
- 05Révision du portefeuille d'assurances